1. 定期跟蹤應收賬款：
每月核對賬期，對即將逾期的客戶提前 1-2 周提醒；對逾期超 1 個月的客戶，暫停新訂單合作，優先催收欠款。
2. 動態調整客戶信用：
若客戶出現連續逾期、經營異常（如門店關閉、負面新聞），立即下調信用等級，甚至終止合作。
內部催收：
由財務或銷售團隊通過電話、函件溝通，明確還款期限與後果（如起訴、列入行業黑名單）。
3. 外部追償：
逾期超 3 個月且內部催收無效時，委託專業催收機構（佣金通常為收回金額的 10%-30%）或通過法律訴訟申請財產保全、強制執行。
4. 壞賬核銷：
確認無法收回後，按會計準則計提壞賬準備並核銷，同時保留追償權利（客戶後續恢復支付能力時可繼續追討）。