四維背景核實體系
民商易（澳門）的海外背景核實與信息調查，嚴格遵循澳門法律及國際盡職調查標準。我們從商業信用、訴訟記錄、資產負債、離岸股東四大維度，為您揭露海外合作方真實面貌。
商業信用核實
海外公司註冊狀態、營運真實性、股東結構、財務違約、跨境關聯交易。
訴訟記錄調查
澳門/香港/葡語國家法院訴訟、國際仲裁、破產令、被執行人及失信名單。
資產狀況追蹤
物業、股權、知識產權、船舶抵押；家族信託隱匿資產溯源。
離岸公司穿透
BVI、開曼、薩摩亞等隱名代持股東實益擁有人定位，最終受益人揭露。
背景核實深度時間線
授權・調查鎖定
客戶需求與目標分析
釐清需核實的海外主體（公司/個人）、關聯方、可疑資產線索。
跨境合法授權
簽署符合澳門及目標國法律的調查授權書，確保程序正義。
調查方案制定
串聯澳門商業登記、物業登記、國際法律資料庫及海外合作方。
檔案查冊・公開數據核實
澳門/離岸公司查冊
商業及動產登記局、物業登記局；離岸金融中心股東名冊（合法授權）。
訴訟與資產負債線索
法院系統、國際仲裁庫、銀行抵押公示、船舶航空器抵押登記。
關聯網絡圖譜
構建目標公司/個人控制鏈、親屬代持、交叉持股模型。
屬地核實・信息交叉驗證
實地經營狀態核驗
透過海外合作平台，核實目標公司註冊地址真實性、實際營運狀況。
關鍵關係人訪談
在合法範圍內接觸前員工、供應商、鄰里，驗證紙面信息。
資產現況取證
物業/廠房現場拍照、抵押標的物狀態記錄。
背景報告・風險畫像
多維核實報告
整合官方文件、實地記錄、訴訟摘要、信用評級，附證據鏈。
風險評級與預警
量化合作風險，提示虛假交易、償付能力、合規漏洞。
專家口頭解讀
由澳門前調查官一對一解析報告，提供風險緩釋建議。
核實流程細節・時間估計
| 調查階段 | 核心核實項目 | 交付成果 | 時間估計 |
|---|---|---|---|
| 授權與方案 | 跨境管轄評估、授權公證、調查邊界設定 | 合法授權書、定製化核實方案 | 1-2個工作日 |
| 國際檔案查核 | 公司註冊、訴訟、抵押、信用紀錄調取 | 官方檔案、企業架構圖、資產線索列表 | 3-6個工作日 |
| 屬地驗證/訪查 | 地址核實、經營狀況、關係人驗證 | 實地核實記錄、影像證據 | 3-7個工作日* |
| 報告與解讀 | 交叉分析、風險評級、法律效力建議 | 中英雙語背景核實報告、專家解讀 | 2-4個工作日 |
總體核實週期：標準海外背景核實約8-15個工作日，複雜案件（如離岸公司多層代持、多國訴訟）視實際響應調整。急件通道請洽顧問。
信息調查・核心優勢
澳門法域樞紐
中葡雙語法律體系，串聯大陸法系與葡語國家司法協助通道。
離岸公司穿透
擅長BVI/開曼/薩摩亞股東溯源，揭露最終受益人及代持結構。
訴訟記錄全覆蓋
澳門各級法院、香港高等法院、葡萄牙及巴西司法區裁判檢索。
嚴格保密
簽署雙邊保密函，報告傳輸AES-256加密，零數據洩露。
全球合作網
海外同業合作平台，當地調查員即時響應，打破信息孤島。
風險畫像精準
量化欺詐風險、償債能力、合規等級，決策直觀依據。