海外企業信用調查標準流程
民商易（澳門）海外企業信用調查部門累積處理超過600宗跨境商業核查，覆蓋巴西、葡萄牙、安哥拉、莫桑比克、東南亞及北美。每份報告均融合官方登記、在地盡職與合規篩查，精準描繪境外合作方真實信用輪廓。
目標鎖定與授權
客戶提供海外公司名稱/註冊號、所屬國家，簽署符合澳門及目標國法律之調查授權。
駐地官方檔案查詢
透過合作網絡查詢目標國商業登記、稅務狀態、不動產所有權及法院訴訟系統。
跨境關聯與實質受益人
釐清股東結構、最終受益人、跨境關聯公司及歷史股權變動軌跡。
信用評級與報告交付
中葡/中英雙語結構化報告，含信用評分、紅旗預警、制裁名單比對及合作建議。
海外企業信用調查時間線
委託分析與方案
案件評估與授權
釐清調查目的——合資、併購、供應鏈遴選或訴訟準備；簽署跨境調查授權文件。
目標國調查路徑設計
根據國家（巴西、葡萄牙、安哥拉、東南亞等）選擇對應合作調查機構及官方查冊途徑。
多語種問卷對接
將客戶需求轉化為葡語/英語/泰語等盡職清單，精準傳達海外合作方。
駐地官方及司法查詢
商業登記與股東架構
巴西CNPJ、葡萄牙NIPC、安哥拉NIF等；查閱公司章程、資本變更、行政管理成員。
訴訟/仲裁/行政處罰
目標國法院系統、破產管轄局、競爭及消費者保護機關的涉案記錄。
不動產及重大資產
物業登記局查詢海外公司名下土地、廠房、車位及抵押/查封狀態。
實質受益人及合規篩查
股東穿透與UBO識別
如屬離岸管轄區或名義股東，透過當地註冊代理人及盡職線索鎖定最終自然人。
國際制裁與洗錢風險
比對聯合國、歐盟、OFAC制裁名單；反洗錢負面新聞及政治公眾人物(PEPs)篩查。
在地信用輿情
目標國主流財經媒體、商會記錄、供應商評級等軟性信息收集。
跨境信用評級與報告
海外企業信用評分
綜合資本、年限、訴訟、合規、輿情等維度，給予1-5級跨境投資建議。
紅旗預警與合規提示
針對制裁關聯、實益權人模糊、高負債等狀況提出具體風險緩釋建議。
報告交付與解讀
中英/中葡雙語紙本及電子報告，專家會議深度解讀，協助商業決策。
海外企業信用調查細節與時程
| 調查階段 | 主要工作（海外企業信用） | 階段交付成果 | 工作日預估 |
|---|---|---|---|
| 授權/路徑設計 | 調查授權、目標國查冊路徑規劃、多語種盡職清單 | 調查方案、授權文件 | 1-2日 |
| 駐地官方查詢 | 商業登記、訴訟記錄、資產抵押、稅務合規等駐地查冊 | 官方文件、登記證明、訴訟清單 | 4-8日 |
| UBO/合規深化 | 股東穿透、制裁名單、負面輿情、在地徵信 | 股權結構圖、制裁篩查報告 | 2-4日 |
| 評級與報告 | 信用評級、風險預警、雙語報告編制、專家解讀 | 海外企業信用調查報告 | 2-3日 |
標準海外企業信用調查週期： 葡語系國家/東南亞基礎調查約 5-9個工作日；含UBO穿透及合規篩查之深度盡職調查約 8-15個工作日。歐美地區另視數據庫即時性調整。
海外企業信用調查經典案例
2023年，廣東家電企業擬與巴西聖保羅代理商合資設廠。對方提供葡萄牙文公司證照及稅務登記，聲稱擁有當地政府採購優勢。民商易啟動海外企業信用調查，透過巴西CNPJ查詢發現：該公司註冊資本僅5萬雷亞爾，兩年內涉及3起勞工訴訟及1起稅務凍結；實質受益人為股東配偶，曾有破產申報記錄。完整盡職報告協助客戶改採現金交易模式，避免逾200萬美元投資損失。
—— 海外企業信用調查成功揭露跨國合資方真實信用風險
內地石油服務公司接獲安哥拉羅安達企業採購訂單，對方自稱是Sonangol授權分包商。民商易海外信調發現：該公司在安哥拉商業登記處(NIF)查無營運地址，所持授權函經與Sonangol核實為偽造文件；負責人涉及安哥拉刑事調查且資產已被凍結。客戶依據報告終止合作並轉向合法代理商，規避千萬履約詐騙。
民商易海外企業信用調查核心優勢
葡語系國家直通網絡
巴西、葡萄牙、安哥拉、莫桑比克、東帝汶設有合作徵信機構，官方查冊綠色通道。
國際制裁合規篩查
串聯全球制裁資料庫，精準識別OFAC、歐盟、聯合國名單關聯方。
股東穿透與UBO技術
針對離岸架構、名義持股，透過跨境線索鎖定最終自然人及政治公眾人物。
雙語報告國際採認
中英/中葡報告，部分國家使領館認可，支援跨境訴訟及合規呈報。
時效承諾與進度透明
每階段提供查冊憑證，週報機制，海外調查進度即時反饋。
澳門私隱合規框架
嚴格遵守第8/2005號法律及目標國個資法，調查行為合法合規。