國內背景調查 · 業務摘要
民商易（澳門）調查與風險管理中心 只針對國內背景調查提供一站式服務。 我們不涉及尋人尋址，專精於個人背景盡調、企業商業風險、婚姻忠誠核實、犯罪及訴訟記錄。 所有調查流程符合澳門及內地《個人信息保護法》，每案均簽署合法授權書。
國內背景調查 · 服務範疇
個人背景調查
- 僱員入職背景核實（學歷、工作經歷、資格證書）
- 婚姻狀況／同居關係背景調查
- 有無犯罪記錄、失信被執行人查詢
- 債務糾紛、負面社會關係排查
- 個人資產線索（房產、車輛）輔助核實
- 虛假身份、冒用信息鑑別
授權委託書必籤 · 嚴格保密 · 僅供合法用途
商業背景盡職調查
- 企業工商註冊、股權結構、實際控制人追蹤
- 訴訟記錄、行政處罰、經營異常名錄
- 合作方誠信評估、履約能力分析
- 關聯公司及關聯自然人排查
- 智慧財產權、質押/抵押狀態
- 供應商/客戶背景風險預警
盡職調查報告可公證
國內背景調查 · 標準流程
1
授權與委託
客戶簽署背景調查授權書、提供基本線索（姓名/公司/身份證號等）。
2
數據庫與官方查核
法院公告、工商檔案、公安合規接口、學信網、徵信機構等。
3
交叉驗證與分析
專業分析師比對信息，排除矛盾，出具背景脈絡。
4
報告交付與解讀
詳盡背景調查報告，可選線上一對一解讀，風險提示。
一般個人背景調查：3~6個工作日；商業盡職調查：5~10個工作日（視複雜度）
國內背景調查項目細節
| 調查類別 | 具體核實內容 | 交付成果 | 週期參考 |
|---|---|---|---|
| 身份/學歷核查 | 身份證真偽、學歷學位、職業資格、工作經歷 | 驗證報告＋官方截圖/回函 | 2-4工作日 |
| 犯罪/涉訴記錄 | 全國法院失信被執行人、裁判文書、行政處罰、公安違法記錄 | 檢索截圖+書面匯總 | 3-5工作日 |
| 婚姻/家庭背景 | 婚姻登記狀態、配偶信息、子女撫養權線索（合法授權） | 婚姻核實聲明、相關記錄 | 3-7工作日 |
| 商業盡職調查 | 股權結構、實控人、年報、納稅等級、抵押/凍結 | 企業徵信報告、關係圖譜 | 5-10工作日 |
※ 所有調查均以合法授權為前提，僅供商業決策及個人合法權益保護使用。
民商易背景調查 · 核心優勢
雙重法律合規
遵循《澳門個人資料保護法》及內地《個人信息保護法》，每案必簽授權，杜絕侵權。
權威數據渠道
對接法院、工商、公安合規接口、學信網、百行徵信等，信息來源嚴謹。
保密銷毀機制
報告僅交付委託人，備份文件結案後60天銷毀，全程留痕。
粵澳深度合作
總部位於粵澳深度合作區聯澳路1号，快速響應內地背景調查需求。
行業資訊
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專注於憑藉合法授權渠道，為銀行、小貸公司、企業及個人查找失聯債務人、擔保人當前所在地及有效聯絡方式，同步追蹤可供執行的房產、車輛、股權等資產線索。所有調查行為均符合內地個人信息保護法及相關司法解釋，每案必備授權文件。
針對國內風險評估提供一站式專業服務。我們不涉及一般徵信報告，專注於企業商業風險全面診斷、合規審查、供應鏈風控、投資風險預警、併購盡職調查。所有評估模型均符合國際風控標準與內地監管要求，為客戶提供可量化、可追溯的決策依據。
針對國內資產管理提供一站式專業服務。我們不涉及一般理財銷售，專注於企業資產架構優化、經營風險與債務風險隔離、不動產與債權資產管理、投後監管、資產盡職調查。所有服務流程均符合內地法律法規，為客戶建立穩固的資產護城河。
專注國內不良資產處置。為金融機構、NPL投資人提供資產包盡職調查、抵押物處置、司法拍賣輔助、債務重組、破產財產變現——以專業能力釋放沉澱資產價值。
針對國內財產線索調查提供一站式資產發掘服務。我們不涉及一般尋人，專注於債務人隱匿財產、不動產/車輛/股權線索、銀行賬戶指導、婚姻共同財產核實、被執行人資產追蹤。所有調查流程均符合內地及澳門法律，每案必備合法授權。
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