民商易調查成功協助三位女性追討新加坡籍華人宋某某戀愛詐騙210萬元。專業跨國情感詐騙調查,債務追討,商業背景調查。

"多面情人"的破产赌局:一宗跨越国界的恋爱诈骗追讨案

在新加坡的璀璨夜色中,一位自称"宋总"的华人绅士游走于三位女性之间,编织着精心设计的爱情陷阱。当面具被揭穿时,210万元人民币的诈骗金额背后,是一场涉及跨国追讨、网络赌博与情感欺诈的复杂博弈。

案件类型
跨国情感诈骗调查与追讨
涉案金额
2,100,000 元人民币
涉及地区
新加坡、澳门、泰国、马来西亚
处理时间
2021年12月 - 2022年1月
追讨成功率
100% 全额追回

第一章:完美情人的三张面孔

2021年的春天,三位不同背景的女性先后在狮城遇到同一个"完美男人"。

第一位是32岁的李薇(化名),在新加坡从事金融分析工作。通过亲戚介绍,她认识了自称"新加坡某贸易公司总经理"的宋某某。宋某展现的一切都符合精英标准——四十出头,谈吐得体,驾驶豪华轿车,朋友圈里满是商务会议和高端社交场合的照片。

第二位是28岁的张雨欣(化名),本地幼儿园教师。他们在某高端交友软件上匹配成功。宋某的个人资料写着:"离异无子,真诚寻找另一半"。在约会中,他表现得温柔体贴,记得每个纪念日,却巧妙地避开了所有可能遇到熟人的公共场所。

第三位是35岁的陈思颖(化名),中国籍在新创业者。同样是亲戚牵线,宋某这次的身份是"家族企业接班人,正在开拓东南亚市场"。

诈骗手法特点分析

• 针对不同受害者使用不同身份背景,实施精准诈骗
• 利用社交媒体精心打造虚假的精英人设
• 制造紧迫感和情感依赖,逐步建立信任
• 利用跨国身份逃避追查和法律责任

第二章:精心设计的"紧急求助"

确立关系后,宋某的"困难"接踵而至。

2021年6月

对李薇:"亲爱的,公司刚签下一笔大单,但供应商要求预付80%货款,我的资金都压在另一个项目上了。"宋某紧锁眉头,"只要一周,款项到账马上还你。"深信不疑的李薇从积蓄中取出60万元人民币,转入宋某指定的境外账户。

2021年8月

对张雨欣:"我母亲在国内突发心脏病,需要立即手术。"宋某发来一张模糊的病历照片,"新加坡的保险在国内用不了,你先借我30万周转,下个月公司分红一到账就还。"善良的张雨欣不仅拿出自己的存款,还向父母借了部分款项。

2021年10月

对陈思颖:这是最大的一笔——120万元。"我的合伙人突然撤资,如果这个项目黄了,公司就完了。"宋某甚至拿出一份伪造的投资合同,"等这笔生意成了,我们就结婚,买你喜欢的滨海湾那套公寓。"创业多年的陈思颖深知资金链断裂的痛苦,她抵押了自己的部分资产凑足款项。

第三章:破绽与崩塌

转折点出现在2021年11月的一个周末。

张雨欣想给"未来婆婆"寄些营养品,向宋某要国内地址。宋某支吾推脱,这引起了她的怀疑。通过朋友介绍,她找到一位私家调查员,发现宋某提供的母亲住院信息纯属虚构。

同一时间,李薇在整理宋某遗忘在她家的外套时,发现了一张隐藏的名片夹——里面竟有他与其他女性的亲密合影,而名片上的公司名称与宋某所述完全不符。

最戏剧性的是,陈思颖在某次商业酒会上,偶然听到同行提及宋某的公司"已经半年没有实际业务,老板沉迷网络赌博"。她试探性地询问宋某,却发现他的解释漏洞百出。

真相揭露时刻

2021年11月20日,三位女性在一个偶然的聊天群中相遇。当她们分享各自"男友"的照片和信息时,震惊地发现——这是同一个人。

愤怒与绝望中,三位受害者通过新加坡当地律师介绍,联系上了专攻跨境商事纠纷的"民商易调查"团队。

第四章:跨国追讨的复杂博弈

案件分析会上,调查负责人指出三大难点:

1

证据收集难

宋某使用的是境外空壳公司账户,资金流向复杂,涉及多个中间账户和国际转账。

2

法律适用难

诈骗行为涉及中、新两国,需协调不同司法体系,法律程序复杂。

3

资产追查难

宋某名下几乎无实质资产,赃款可能已被转移或消耗于网络赌博。

调查发现的惊人事实

第一阶段调查(2021年12月)发现:

• 宋某实际已婚,妻子和孩子常年居住马来西亚
• 其名下公司早已停业,且背负多笔债务
• 银行流水显示,所有骗得款项在到账后24小时内,均通过多个中间账户最终流向菲律宾某网络赌博平台
• 当民商易团队向新加坡警方报案时,宋某已闻风潜逃至泰国

第五章:策略性收网

面对困局,民商易调查启动了三线并进的策略:

法律线
协调中国警方立案,国际刑警红色通报,新加坡民事诉讼
调查线
委托泰国合作机构定位行踪,发现宋某在曼谷以假名活动
谈判线
专业谈判施压,利用关键证据迫使宋某就范

关键突破时刻

2022年1月,民商易调查员在曼谷一家咖啡馆"偶遇"宋某。面对突然出现的专业人士和确凿证据,宋某最初矢口否认,但调查员展示了关键一击:

"我们知道你在新加坡的岳父母名下有两处房产,你妻子并不知道你的这些行为。我们可以选择通过马来西亚法律程序处理此事。"

这句话击中了宋某的软肋——他害怕失去婚姻最后的庇护所。

第六章:成功的追讨方案

经过两周拉锯谈判,宋某最终同意签署还款协议:

部分现金还款

宋某向马来西亚亲戚借款40万元人民币作为首期还款

资产抵押

以其妻子名下(实际由宋某控制)的一套马来西亚房产作为抵押

分期付款

宋某在泰国找到一份贸易公司工作,月薪的70%用于还款

法律豁免

在按期还款前提下,受害者暂不追究其刑事责任

关键保障条款

协议约定,若任何一期款项逾期,民商易将立即启动中、新、马三地同步法律程序,且所有证据将移交宋某妻子及其岳父母。这一条款确保了还款计划的执行。

第七章:案件成果与警示

160万
已收回款项(截至2023年6月)
2024年底
剩余款项结清期限
100%
预计最终追回率

重要警示与建议

跨国诈骗的新模式:诈骗者利用不同国家的信息壁垒和司法差异实施犯罪
情感诈骗的专业化:现代情感诈骗已形成完整话术体系和身份包装策略
及时止损的重要性:三位受害者在发现问题后立即联合行动,避免了更大损失
专业机构的价值:跨境追讨涉及复杂的国际法律协作,专业机构能提供系统性解决方案

民商易调查的办案律师在结案报告中写道:"此案最可悲之处在于,当三位女性在群聊中拼凑出真相时,她们首先感到的不是愤怒,而是彼此安慰。宋某不仅骗走了她们的钱财,更摧毁了她们对真诚关系的信任。"

后记:迟来的正义与反思

截至2023年6月,三位受害者已收回约160万元款项,剩余部分按协议将在2024年底前结清。宋某在泰国过着简朴生活,每月还款已成为他无法逃避的责任。

2023年8月,李薇、张雨欣、陈思颖在新加坡一家咖啡馆重聚。她们成立了一个小型互助小组,帮助其他可能的受害者识别情感诈骗。而那份共同经历的伤痛,在时间与互助中,正慢慢转化为保护他人的力量。

💡 民商易调查给您的专业建议

1. 大额借贷需谨慎:无论关系亲疏,超过10万元的借贷都应签署正式合同,明确借款条款
2. 核实对方身份:要求对方提供可验证的身份证明和工作证明,进行背景调查
3. 保留完整证据:保存所有聊天记录、转账凭证、承诺录音等电子证据
4. 及时寻求帮助:发现可疑迹象立即咨询专业机构,避免损失扩大
5. 跨国案件专业处理:涉及跨境诈骗应立即寻求有国际协作能力的专业机构帮助

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